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하나카드

고객센터

고객보호정책신용카드 불법모집 신고제도

신용카드 불법모집인이란?

  • 신용카드 업자를 위하여 신용카드 발급계약의 체결을 중개(仲介)하는 모집인이 신용카드 회원을 모집할 때 지켜야 할 사항을 위반한 경우 이를 신용카드
    불법모집인이라고 함.
    • 여신전문금융업법 제14조 ④항, 제14조의2 ①항, 제14조의5, 동 법 시행령 제6의7 ⑤항

신용카드 불법모집 신고대상

신용카드 불법모집 신고대상
길거리 모집 「도로법」 제2조 및 「사도법」 제2조에 따른 도로 및 사도 등 길거리에서 모집하는 행위
공원, 역, 여객자동차터미널, 놀이동산, 상가, 전시관, 운동장, 학교 등 공공의 시설 또는 장소 내에서 다수인이 통행하는 통로 포함
과다경품 제공 신용카드 연회비의 10%를 초과하는 경품 제공
타사카드 모집 자신이 소속된 카드사 이외의 자를 위하여 카드 회원을 모집(예: A사 카드 소속 모집인이 B카드 동시 모집)하는 행위
미등록 모집 모집인 등록을 하지 않고 신용카드를 모집하는 행위
종합카드 모집 모집인 등록을 하지 않고 별도 모집인을 고용하여 복수의 신용카드 모집·수수료 수익을 취하는 행위 등

신고기한 및 방법

  • 신고기한
    • 불법모집 발생일로부터 60일 이내
  • 신고방법
    • 아래 신고서 양식을 다운로드 받아 육하원칙에 의거 구체적으로 작성한 이후 ‘여신금융협회’ 또는 ‘하나카드 신고센터’로 서면·우편·인터넷을 통해 불법모집 사실을 신고하고, 신고 시 포상금 지급을 위한 인적사항을 제출
  • 여신금융협회
    • 우편접수 :

      (04521) 서울시 중구 다동길 43 (다동 70번지) 한외빌딩 12층 여신금융협회 민원상담센터

    • 인터넷접수 :

      www.crefia.or.kr > 소비자지원센터 >
      신고 및 접수 > 신용카드 불법모집신고

    • 신고안내전화 : 02-2011-0700
  • 하나카드 신고센터
    • 우편접수 :

      (04538) 서울시 중구 을지로 66(을지로2가)
      16층 하나카드 준법지원부

    • e-mail 접수 : kwangheehan@hanafn.com
    • 신고안내전화 : 1800-1111
    • 신고서 양식 :

      신고서 및 개인정보수집 및 이용제공동의서
      다운로드

신고시 제출자료
신고서
  • 신고자 인적사항(신고 포상금 지급을 위해 필요)
    성명, 주민등록번호, 전화번호, 계좌번호, 연락처, 이메일 등(신고자의 신원은 비공개)
  • 불법모집인 인적사항
    성명(필수), 소속금융기관(필수), 모집인등록번호(필수), 연락처 등
  • 신고내용
    불법모집 사실인지 일자, 불법모집형태 등 해당 모집인의 불법모집행위에 대해 육하원칙에 의거 구체적으로 기재
  • 신고자 본인의 통장사본
  • 개인정보 수집 및 이용 제공 동의서 등
증거자료
  • 불법모집 행위를 확인할 수 있는 자료
    사진, 동영상, 녹취록, 제공받은 경품 등 불법모집 정황을 객관적으로 명확하게 확인할 수 있는 증거자료(녹취 또는 동영상 첨부 시 파일명 통일 요망 : 녹취록(mp3)/동영상(avi))
  • 해당 모집인의 인적사항을 확인할 수 있는 자료
    모집인 등록번호가 기재된 회원가입신청 사본 또는 성명, 연락처 등이 기재된 명함 등

포상금 및 지급 처리절차

신용카드 불법모집 행위 유형별 포상금액
신용카드 불법모집 행위 유형별 포상금액
구분 종합카드 모집 미등록 모집 타사카드 모집 길거리 모집 과다경품 제공
1회 포상금액 200만원 100만원 100만원 50만원 50만원
연간한도 1,000만원 신고인 1인당 연간 100만원 이내
  • 전자신고자의 무분별한 신고행위를 방지하기 위하여 포상금 지급 연간 한도를 설정하고 종합카드 모집과 기타 유형의 연간한도는 별도로 운영하며, 유형 중복 시 고액포상금만
    지급
  • 기타 포상금 지급 제외조건, 지급시기 등 자세한 사항은 여신금융업협회 홈페이지를 참조
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